資產傳承與遺產準備需要兼顧法律程序與財務安排，從投資與資產配置、退休與儲蓄規劃，到保險設計、債務處理與稅務影響，都應提前評估並以文件化方式固化意願。此外，設立信託、明確受益人指定與定期檢視文件，有助減少執行時爭議並維持家族現金流與長期目標的一致性。本文整理實務要點，說明如何在家庭目標、現金流與法律合規間取得平衡。